براساس قانون، به کلیه تخلفات بانک ها و موسسات اعتباری غیر بانکی و مدیران متخلف بانک ها درهیأت انتظامی بانک مرکزی متشکل از اعضای ذیل مطرح ،رسیدگی و با متخلف برخورد می شود.
- دبیرکل بانک درسمت دادستان هیأت
- نماینده دادستان کل کشور
- نماینده کانون بانک ها
- یک نفر ازاعضای شورای پول واعتبار به انتخاب شورا.
مهم ترین تخلفات بانک ها
- خرید و فروش ارز
- هرگونه عملیات بانکی که موجب انتقال ارز یا تعهد ارزی گردد
- عدم رعایت نرخ سودهای تسهیلات وسپرده‌های مصوب
- ورود و خروج ارز یا پول رایج کشور بدون رعایت وخلاف مقررات بانک مرکزی
- تخلف ازقوانین ومقررات وآیین نامه های قانون پولی و بانکی ودستورات بانک مرکزی
تصمیمات وآرایی که هیات اتخاذ می کند :
- اخطارکتبی به مدیران یا متصدیان متخلف
- پرداخت مبلغ… روزانه ،ماهانه به عنوان جریمه
- ممنوع ساختن بانک و مؤسسه اعتباری غیربانکی از انجام بعضی امور بانکی به طور موقت یا دائم
آرای هیأت انتظامی ازتاریخ ابلاغ ظرف 10روز درشورای پول واعتبارقابل تجدیدنظرمی باشد ورای شورا قطعی ولازم الاجرا است اما ظرف 3ماه ازتاریخ ابلاغ آرای صادره وبرای اشخاص مقیم خارج ازایران ظرف 6ماه دردیوان عدالت اداری ازحیث نقض وصدورآرا خلاف قوانین ومقررات قابل اعتراض می باشد.
شکایت ازبانک ها واثبات تخلف دراموربانکی بسیارپیچیده ودشواراست خصوصا تشخیص وبررسی قراردادهای بانکی بسیار گسترده ومتنوع (مشارکت،سرمایه گذاری و…) که هریک دارای آثارواحکام ویژه وخاص وحاوی نکات بسیار ریز ومهم وکاملا تخصصی می باشد که توصیه می شود پیش ازهراقدامی با مشاوره وهمراهی یک وکیل متخصص و مجرب ومسلط به قوانین و مقررات وآیین نامه های بانکی و دستورعمل های بانک مرکزی وقانون پولی و بانکی و متبحرحرفه ای دراموربانک و بانک داری و روند طرح شکایت ونحوه رسیدگی درهیات انتظامی بانک اقدام شود که با ارائه راهکارهای اصولی برحسب تخلف صورت گرفته ومشکل مطرح شده و اقدامی درست و به موقع و پیگیری های مداوم، در دست یابی به نتیجه مطلوب نقش بسیارمهم وتاثیرگذاری دارد.
